הסדרת ענייני הירושה בין המשפחה בהקדם האפשרי יכולה למנוע סכסוכים קשים בעתיד. הדרך הטובה ביותר לעשות זאת היא באמצעות עריכת הסכם בין יורשים עתידיים עוד כשהמוריש חי, כדי שכולם יוכלו להגיע להסכמות ויתנהלו בצורה נוחה ומסודרת בבוא העת. בכתבה זו נסביר לכם מהו הסכם בין יורשים עתידיים, על מה הוא מבוסס ולמה חשוב לשים לב אליו כשעורכים אותו.
מהו הסכם בין יורשים עתידיים?
הסכם בין יורשים עתידיים הוא הסכם המערב את כל היורשים הפוטנציאליים של אדם, הנערך עוד כשהמוריש חי. מטרתו העיקרית היא להסדיר מראש את חלוקת הרכוש העתידי בין היורשים, באופן שימנע ויכוחים ומחלוקות לאחר פטירת המוריש. ההסכם קובע בצורה ברורה מי יקבל מה מתוך העיזבון של המנוח לכשיגיע היום.
חשוב להדגיש שכדי שההסכם יהיה תקף, נדרש אישור בית משפט. כמו כן, יש לשים לב כי להסכם עשויות להיות השלכות משפטיות ומיסויות, ולכן מומלץ להתייעץ עם עורך דין המתמחה בדיני ירושה טרם החתימה עליו. תוכלו לקרוא עוד מידע באתר של עורך דין יצחק גולדשטיין, שישמח לספק לכם גם ייעוץ וליווי בכל עניין שאתם מתמודדים איתו.
הסכם בין יורשים עתידיים מתבסס על הסכמה וולונטרית של כל הצדדים המעורבים. הוא משקף את רצונותיו ואת תוכניותיו של המוריש לגבי חלוקת הרכוש שלו לאחר מותו, תוך הבאה בחשבון של הצרכים והנסיבות המיוחדות של כל אחד מהיורשים. ההסכם מאפשר התאמה אישית שתתאים לאופי ולמבנה המשפחתיים.
דגשים חשובים בעריכת הסכם בין יורשים לפני פטירת המוריש
כשעורכים הסכם בין יורשים עתידיים, יש כמה דגשים חשובים שאתם חייבים לתת עליהם את הדעת:
- נדרשת הסכמה מלאה של כל היורשים הפוטנציאליים
- רצוי לפרט היטב מהו הרכוש המדובר ואיך בדיוק הוא יתחלק בין היורשים
- על ההסכם להתבסס על קריטריונים הוגנים וסבירים מבחינת כולם
- מומלץ להיעזר בעורך דין לצורך ניסוח ההסכם וליווי התהליך
- אישור ההסכם בבית משפט יבטיח את תוקפו המשפטי וימנע מחלוקות בנושא בעתיד
היתרונות והחסרונות של הסכם בין יורשים
כמו בכל הסכם, גם להסכמי ירושה בין יורשים עתידיים יש יתרונות וחסרונות. חשוב להכיר ולשקול אותם לפני שמחליטים אם זהו המסלול המתאים עבור המשפחה.
היתרונות המרכזיים של עריכת הסכם בין יורשים
היתרון הבולט ביותר של הסכם ירושה הוא מניעת סכסוכים עתידיים. על ידי הגדרה ברורה מראש של חלוקת הרכוש, נמנעים ויכוחים ומריבות הנובעים לרוב מציפיות שונות או מפרשנויות סותרות לצוואה. הסכם כזה יכול למנוע קרע משפחתי ולשמור על היחסים הטובים בין האחים. יתרון נוסף הוא האפשרות להתאים את ההסדר לצרכים הספציפיים של כל משפחה. למשל, אם לאחד היורשים יש מוגבלות או קושי כלכלי, ניתן להקצות לו חלק גדול יותר בעיזבון. כך גם אם יש נכסים בעלי ערך סנטימנטלי לאחד היורשים.
מגבלות וחסרונות אפשריים של הסכם בין יורשים
לצד היתרונות, להסכמי ירושה יש גם חסרונות. ראשית, קשה לחזות את העתיד ולדעת מה יהיו הנסיבות המשפחתיות בעוד שנים רבות. שנית, הסכם כזה עלול ליצור תחושת אי שוויון או קיפוח אצל חלק מהיורשים, בייחוד אם הם לא היו מעורבים לחלוטין בניסוח שלו. בנוסף, משום שההסכם נחתם עוד כשהמוריש חי, הוא מגביל את היכולת שלו לשנות את הוראות הצוואה בעתיד אם ירצה בכך. יש גם היבטים משפטיים מורכבים שצריך להביא בחשבון, למשל מיסוי, דיני מקרקעין ועוד.
תהליך העריכה והאישור של הסכם בין יורשים עתידיים
הכנת הסכם בין יורשים עתידיים כרוכה בתהליך מסודר שמומלץ לבצע בליווי של עורך דין. זהו הליך מורכב הדורש מחשבה מעמיקה והבאה בחשבון של כל הפרטים והשלכותיהם.
ראשית, חייבים לוודא שכל היורשים הפוטנציאליים שותפים לתהליך. לא ניתן לערוך הסכם ירושה בלי הסכמתם. חוץ מזה, נדרש אישור של בית משפט או רשם לענייני ירושה על מנת שההסכם יקבל תוקף משפטי מחייב. בלי אישור כזה, להסכם אין משמעות אמיתית.
שלבים מרכזיים בהגשת בקשה לאישור הסכם בין יורשים
תהליך אישור ההסכם בבית המשפט כולל כמה שלבים עיקריים:
- הגשת הבקשה לאישור ההסכם, בצירוף ההסכם עצמו וחתימות של כל הצדדים
- תשלום אגרה לבית המשפט
- הזמנת תיק ירושה על שם המצווה (המוריש)
- קביעת מועד לדיון בבקשה במעמד כל הצדדים
- הכרעת בית המשפט – אישור ההסכם, דחייה שלו או דרישה לתיקון
לאחר קבלת אישור מבית המשפט, ההסכם מקבל תוקף של פסק דין לכל דבר ועניין. עם זאת, יש לזכור שהוא עדיין כפוף להוראות הדין הכללי.
נושאים נוספים הקשורים להסכם בין יורשים
חוץ מחלוקת הרכוש, הסכם בין יורשים עתידיים יכול וצריך לציין גם כמה סוגיות חשובות נוספות הקשורות לנושא הירושה.
- תשלומי איזון בין היורשים במסגרת ההסכם – לפעמים אי אפשר לחלק את עיזבון המוריש בצורה שוויונית ומדויקת, למשל אם מדובר בדירה שעוברת לאחד היורשים. במצב כזה ניתן לקבוע בהסכם תשלומי איזון, שישולמו ליורשים האחרים כדי לשמור על החלוקה הרצויה. זוהי נקודה חשובה שיש לתת עליה את הדעת
- היחס בין הסכם יורשים לבין צוואה קיימת – אם קיימת כבר צוואה של המצווה, חשוב לציין בהסכם את היחס בינו לבין הצוואה. האם הוא מבטל אותה, משנה חלק מהוראותיה או משלים אותה? התייחסות לסוגיה זו יכולה למנוע בעיות פרשנות בעתיד
- השפעת חוק הירושה על הסכם בין יורשים – הסכם בין יורשים כפוף לדין הכללי, ובהקשר הזה הכוונה בעיקר לחוק הירושה. החוק מטיל מגבלות מסוימות, למשל לגבי בני זוג וילדים קטינים של המוריש. בני זוג אינם יכולים להתנות על זכויותיהם לפי חוק יחסי ממון, והילדים זכאים לקבל מזונות מהעיזבון. מגבלות אלו גוברות על ההסכם הפרטי
לסיכום
הסכם בין יורשים עתידיים הוא כלי חשוב לתכנון ירושה מסודרת תוך מזעור הסיכוי לסכסוכים עתידיים. עם זאת, מדובר בהליך מורכב הדורש מחשבה מעמיקה והבאה בחשבון של כל ההיבטים המשפטיים והמשפחתיים. מומלץ בחום להיעזר לשם כך בעורך דין המתמחה בדיני ירושה וצוואות.
